【結論】NISAと特定口座を活用してインデックス投資を継続した結果、評価額は約315万円、含み益は約89万円になりました。
投資初心者だった私が、NISAを活用し「コツコツ積立投資」を続けてきたことで、資産が成長してきています。この記事では、旧NISAから新NISAへと４年６ヶ月間運用した結果や保有銘柄・資産推移を紹介します。
株式投資運用実績
インデックス投資の王道通り「毎月コツコツ積み立てる」ことを意識してきました。
一気に増えるわけではありませんが、振り返ってみると、少しずつではありますが資産が成長しています。
２０２１年１月～２０２５年６月までの運用です。
資産状況
評価額：315万円／含み益：＋89万円
現在の資産状況は以下のとおりです。
• 投資元本（実質投資額）：約226万円
• 評価額（時価評価額）：約315万円
• 含み益：＋893,564円
一気に増えたわけではありませんが、毎月地道に積み立ててきた成果です。
４年６ヶ月で投資元本２２６万円を積み立ててきました。学生時代と社会人で積立金額は違いますが、毎月約４万積み立て続けてきたような感じです。
２２６万÷５４ヶ月＝４．１万/月
保有銘柄
新NISA
【新NISA（2024年～）】
• eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
評価額：約91万円／含み益：＋30,191円
• eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
評価額：約8万円／含み益：＋562円
• ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
評価額：約3万円／含み益：＋1,304円
まだ運用開始から１年半ほどですが、すべての銘柄でプラス圏にあります。
コアサテライト戦略を意識し、運用を行っています。
コア： eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
サテライト： ニッセイNASDAQ100インデックスファンド
旧NISA
【旧NISA（202１年～）】
・eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
評価額：約192万円／含み益：＋777,991円
旧NISAではeMAXIS Slim 米国株式（S&P500）一択で運用してきました。この部分が含み益の大半を占めています。「時間をかけることで投資成果は積み上がる」と実感できる部分です。
特定口座
• 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
評価額：約117万円／含み益：＋44,285円
• iFree NEXT NASDAQ100インデックス
評価額：約81万円／含み益：＋38,137円
旧NISA枠では、積み立てできなかったNASDAQや余剰資金を楽天VTIに入れ、特定口座で運用してきました。こちらは、旧NISA時代に行ってきたものなので、現在は特定口座での積み立ては行っていません。
これからも、ほったらかして複利を享受するつもりです。
資産推移
以下が過去4年6ヶ月間の資産推移グラフです。
• 青：評価額（時価）
• オレンジ：実質投資額（元本）
2023年以降の伸びが特に顕著です。暴落もありましたが、積み立てを止めずに続けたことで資産が増えていると思います。
一時的な下落局面でも慌てず、毎月積み立てを継続したことで、安いタイミングでの買い増しが利益に繋がっています。
今後の投資方針
【JUST KEEP BUYING】一択
今後も基本方針はブレず、以下のような形で続けていく予定です。
• コア：eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）、eMAXIS Slim 全世界株式
• サテライト：ニッセイNASDAQ100
• 手法：月々自動積立（クレカ積立）
• 売却予定：なし（長期保有方針）
タイミングを読んで買うことは難しいので、「毎月同じ金額を機械的に投資する」ことでメンタル負荷も少なく、続けやすくなります。これからも、自分のペースでコツコツ投資を続けていきたいと思います。
また来月運用結果をお伝えできたらと思います。一緒に、【JUST KEEP BUYING】続けていきましょう！
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